[재테크] 투자 포트폴리오 현금 비중이 중요할때

포트폴리오 현금비중은 얼마나 할까

투자를 하는 분들은 포트폴리오라는 말을 꼭 들어보게 된다.

오늘 포스팅에서는

포트폴리오 뜻과 자산가들은 하락장에서 포트폴리오 비중은 어떻게 하는지 알아보도록 하겠다.

 

📍포트폴리오란?

주식, 채권, 현금, 금 등 내가 가진 모든 자산을 어떤 투자상품으로 조합할지를 정하는 것을 포트폴리오라고 한다.

포트폴리오의 경우 나의 투자 성향, 나의 수익, 이후 내가 벌 수입 등을 고려해서 짜게 된다.

 

1️⃣공격적인 포트폴리오

주식, 고위험 펀드 등의 비중을 높여서

높은 수익률을 얻는 것을 목적으로 한다.

 

이러한 위험한 포트폴리오는 투자할 기간이 길고,

내가 투자 수익 외 꾸준히  근로소득을 얻을 수 있는 분들에게 적합한 포트폴리오이다.

 

2️⃣방어적인 포트폴리오

좀 더 안정적인 채권, 금, 현금 등 수익률을 높지는 않지만,

그만큼 하락장에서 하락률도 적게 하여 원금손실을 최소한으로 하는 것을 목적으로 한다.

 

투자 기간이 짧거나, 은퇴 후 자산을 지키는 것이 더 중요한 분들에게 적합한 포트폴리오다.

 

 

이렇듯 자산 포트폴리오는 내가 어떤 자산에 어떤 비율로 투자를 할지를 정하는 것을 말하며

내 생황에 맞는 포트폴리오를 구성하는 것이 매우 중요하다.

 

---

 

🧐하락장에 포트폴리오는 어떻게 구성해야 할까?

2022년 현재 상반기 내내 국내외 주식 모두 하락장이 길어지고 있으며,

채권시장까지 타격이 너무 크다 보니 요즘은 현금 비중을 높이는 투자자들이 많아졌다고 한다.

 

뱅크오브아메리카 리서치

뱅크오브아메리카의 1조 달러 이상 자산을 운용하는 341명 펀드매니저 설문조사 결과를 보면

인플레이션, 연준의 긴축 정책 전쟁 등의 이슈로 포트폴리오의 현금비중이 점점 높아지고 있다고 한다.

 

 

보통 투자를 하는 분들이라면 현금을 투자라고 생각하지 않는 경우가 있으나

현금도 이런 하락장에서는 내 돈을 지키는 중요한 투자 수단이다.

 

🙋‍♀️현금 투자가 중요한 시점

• 전 세계적인 경기 침체 분위기
• 전쟁 등의 공급망 이슈로 경제적으로 타격이 있는 경우
• 금리 인상으로 돈의 가치가 높이지는 시기
• 은퇴 이후 원금 보장이 중요한 시기

 

위와 같은 상황이라면 위험한 주식 투자 외에 

포트폴리오 현금비중을 높이면서 경기 상태를 지켜보는 것도 한 가지 방법이 될 수 있다.

 

 

💵현금 투자하는 방법

현금비중을 높인다고 해서 그냥 돈을 가지고 있는 것은 좋은 포트폴리오가 아니다.

현금 비중을 높이더라도 해당 돈으로 수입을 낼 수 있도록 

이 시기에는 적금, 예금을 활용한 이자 수익을 받는 것이 중요하다.

 

 

혹은 기축통화인 달러로 환전하여 환차익을 얻는 방법을 활용하는 것도 좋은 방법이다.

특히 원달러 환율의 경우 특정 박스권 안에서 움직이는 것이 특징이다.

10년간 원달러 환율은 1000원에서 1300원 사이안에서 움직인다.

현재 달러 가격이 저렴하다고 생각하면 

달러로 현금을 가지고 있다가 나중에 달러가 높아지면 환차익을 노리는 것도 좋은 방법이다.